Het bedrag dat u ieder jaar (extra) gaat sparen of beleggen.

Bij hoeveel jaren hiervan heeft u een afwijkende inleg?

Vul daarna steeds het jaar van de afwijkende inleg in (het 1e jaar is bij aanvang) en de afwijkende inleg voor dat jaar.

Hoeveel jaren wilt u sparen en/of beleggen?

Welk rendement verwacht u te maken met het geld tijdens de opbouw?

Betaal je vermogensrendementsbelasting (in box 3) over dit geld?
Je kunt rekenen met verschillende opties:

• nee – het geld is niet belast in box 3;
• ja, 31% op rendement – het behaalde rendement wordt belast met 31%.
  Dit is de beste benadering van de box 3 belasting vanaf 2021. Na rechtsherstel met de 'spaarvariant' en als 'vermogensaanwasbelasting' vanaf 2025;
• ja, oude wet 2022 – volgens de oude wet voor 2022. Hogere vermogens worden zwaarder belast. Effectief is de belasting boven de vrijstelling tussen 0,56% en 1,71%.

Er wordt gerekend met het laatste bekende heffingsvrije vermogen, zijnde € 50.650 per persoon in 2022.
Bij de keuze 'ja, oude wet 2022' wordt het vermogen, als je een fiscaal partner hebt, 50/50 verdeeld om de box 3 belasting minimaal te houden.